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Comment être client de banque privée en Andorre?

banque privée en andorre

La banque privée permet à ces actifs d’être gérés correctement par de vrais professionnels du secteur. Le conseiller financier de la banque privée prend le capital du client comme un atout. Cet actif est rentable et c’est un avantage pour le client et la banque.

La banque privée aide à la planification des investissements et des finances et de la fiscalité pour les personnes riches. L’objectif est de développer une stratégie financière ou d’investissement adéquate pour protéger et améliorer la richesse.

Les banques Andorre conseils, fonds et gérer les actifs. Ils s’adaptent aux besoins et aux exigences de chacun de leurs clients.

Il est important que les clients ou futurs clients aient une richesse ou un revenu élevé. Le capital minimum doit être de 300 000 euros. Certaines entités demandent une succession plus élevée.

Cependant, de nombreuses personnes ou entreprises se tournent vers la banque privée pour obtenir des conseils. Quelle que soit la valeur de vos actifs.

Comment fonctionne la banque privée?

Les banques privées andorranes préparent une planification financière qui sert de méthodologie pour une stratégie d’investissement correcte. Pour ce faire, ils doivent savoir quels sont les actifs de leurs clients et quels sont leurs objectifs.

L’étape suivante consiste à élaborer le plan à suivre. Autrement dit, le plan financier, pour atteindre les objectifs.

Ensuite, une fois que le jeu et le point de terminaison sont connus, les ressources correctes sont sélectionnées. Ce processus ou cette phase est appelé portefeuille d’investissement.

Une fois l’investissement commencé, la phase dite de suivi commence. Dans cette phase, non seulement le client est surveillé, mais aussi les marchés financiers. Dans ces phases, vous devez également avoir le soutien d’un gestionnaire de patrimoine.

Au final, le conseiller prend une importance vitale. Ce professionnel sera en charge d’identifier les différentes variables pour changer la stratégie d’investissement initiale ou la maintenir.

gestion de banque privée en andorre

Caractéristiques de la banque privée d’Andorre

  1. Planification successorale.
  2. Planification fiscale.
  3. Planification financière.
  4. Gestion entièrement individualisée.
  5. Ils offrent des produits et services de qualité.
  6. Ils entretiennent une relation forte avec le client.

Avantages et inconvénients de la banque privée

La banque privée présente de nombreux avantages et, bien que ses inconvénients soient mineurs, elle les a également.

Certains de ses avantages sont:

  • Bon et excellent service client.
  • Gestion personnalisée.
  • Ils couvrent les besoins exacts de l’investisseur ou du client.
  • Attention et assistance constantes au client.
  • Contrôle de l’évolution des investissements.
  • Ils prennent soin et augmentent la richesse de leurs clients.
  • Attention exclusive et rapide.

Certains des inconvénients de la banque privée sont:

  • Ce n’est pas un service gratuit. Le client doit faire face à une commission.
  • Il peut arriver que l’avantage que vous recevez ne soit pas en faveur du client, mais en faveur de la banque elle-même.

Services les plus courants de Private Banking en Andorre

  • Gestion d’actifs (évaluation et développement d’objectifs, de stratégies et de business plans).
  • Fiduciaire: gestion de l’argent avec une fiducie.
  • Investissement en actifs immobiliers.
  • Investissement sur les marchés monétaires et les marchés de capitaux.
  • Gestion de patrimoine, à la fois mobiliers et non mobiliers.
  • Services de Family Office.
  • Planification intergénérationnelle.
  • Cartes de crédit (gratuites).
  • Assurance gratuite.

Le profil client du conseil privé

En banque privée, il est très important de préparer le profil client. Sachez tout ce dont vous avez besoin pour agir.

Vous devez savoir:

  • Profil de risque.
  • Quelle est votre situation fiscale actuelle.
  • Objectifs de rentabilité.
  • Besoins de liquidité.

Types de banque privée

Il existe deux façons de structurer le service fourni par la banque privée.

  • Style américain – Se concentre davantage sur le commerce de gros ou les clients d’entreprise.
  • Le style suisse-espagnol: axé sur les clients à forte richesse. Ils les aident à les contrôler correctement et améliorent en même temps leur qualité de vie.

 

 

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07-05-2020

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