CONTACTA’NS

Ser Client Com funciona? Característiques Avantatges i desavantatges Serveis Perfil d'el client Tipus de banca

Com ser client de la banca privada a Andorra?

banca privada en andorra

La banca privada, permet que aquest patrimoni es gestioni correctament en mà d’autèntics professionals en l’àrea. L’assessor financer de la banca privada pren el capital d’el client com un actiu. Dit actiu es rendibilitza i això és benefici per al client i la banca.

La banca privada ajuda a la inversió i planificació financera i fiscal d’aquells que tinguin un gran patrimoni. El objetivoes elaborar una adequada estratègia financera o d’inversió per protegir i millorar el patrimoni.

Els bancs d’Andorra assessoren, financen i gestionen el patrimoni. S’adapten a les necessitats i exigències de cadascun dels seus clients.

És important que els clients o futurs clients tinguin un patrimoni o ingressos elevats. El capital mínimodebe ser de 300.000 euros. Algunes entitats demanen un patrimoni superior.

No obstant això, moltes persones o empreses o van a la banca privada a la recerca d’assessorament. Sense importar el valor del seu patrimoni.

Com funciona la banca privada?

La banca privada andorrana elabora una planificació financera que serveix de metodologia per a una correcta estratègia d’inversió. Per a això, han de conèixer quin és el patrimoni del seu client i quins són els seus objectius.

El següent pas és elaborar el pla que se seguirà. És a dir, el pla financer, per assolir els objectius.

Després, una vegada que es coneix la partida i el punt final, se seleccionen els actius correctes. A aquest procés o fase se l’anomena, cartera d’inversió.

Una vegada que s’inicia la inversió, se li dóna pas a l’anomenada fase de seguiment. En aquesta fase no només es fa un seguiment a el client, sinó als mercats financers. En aquestes fases s’ha de comptar també amb el suport d’un gestor de patrimoni.

A la fin, l’assessor pren vital importància. Aquest professional, serà l’encarregat d’identificar les diferents variables per canviar l’estratègia inicial d’inversió o mantenir-la.

gestion de banca privada en andorraCaracterístiques de la banca privada d’Andorra

  1. Planificació patrimonial.
  2. Planificació fiscal.
  3. Planificació financera.
  4. Gestió totalment individualitzada.
  5. Ofereixen productes i serveis de qualitat.
  6. Mantenen una forta relació amb el client.

Avantatges i desavantatges de la banca privada

La banca privada té molts avantatges i encara que els seus desavantatges són menors, també les té.

Algunes de les seves avantatges, són:

  • Bon i excel·lent tracte als client.
  • Gestió personalitzada.
  • Cobreixen les necessitats exactes de l’inversor o client.
  • Constant atenció i assistència a client.
  • Control de l’evolució de les inversions.
  • Tenen cura i augmenten el patrimoni dels seus clients.
  • Atenció exclusiva i ràpida.

Algunes de les desavantatges de la banca privada, són:

  • No és un servei gratuït. El client ha d’afrontar una comissió.
  • Podria passar que el benefici que rebi no sigui a favor de el client, sinó a favor de la pròpia entitat bancària.

Serveis més comuns de la Banca Privada a Andorra

  • Asset Management (avaluació i elaboració d’objectius, estratègies i plans de negoci).
  • Fiduciari: administració de diners amb un fideïcomís.
  • Inversió en actius immobiliaris .
  • Inversió en mercats de diners i en mercat de capitals.
  • Gestió de patrimoni, tant mobiliaris, com no mobiliaris.
  • Serveis de family office.
  • Planificació intergeneracional.
  • Targetes de Crèdit (gratuït).
  • Assegurances gratis.

El perfil d’el client de l’assessorament privat

A la banca privada és molt important elaborar el perfil de client. Conèixer tot el necessari per actuar.

S’ha de conèixer:

  • Perfil de risc.
  • Quina és la seva situació fiscal actual.
  • Objectius de rendibilitat.
  • Necessitats de liquiditat.

Tipus de banca privada

Hi ha dues maneres d’estructurar el servei que presta la banca privada.

  • Estil americà: s’enfoca més en el client empresarial o corporatiu de banques majoristes.
  • L’estil suís-català: enfocats en els clients amb alts patrimonis. Els ajuden a controlar-los correctament i a el mateix temps milloren la seva qualitat de vida.

 

 

Qualificació de 0 sobre 0 vots

07-05-2020

Contacteu

Si us plau, completi el següent formulari i ens posarem en contacte el més aviat possible.

Andorra Advisors logo