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Ser Cliente ¿Cómo funciona? Características Ventajas y desventajas Servicios Perfil del cliente Tipos de banca

¿Cómo SER CLIENTE de la banca privada en Andorra?

banca privada en andorra

La banca privada, permite que ese patrimonio se gestione correctamente en mano de verdaderos profesionales en el área. El asesor financiero de la banca privada toma el capital del cliente como un activo. Dicho activo se rentabiliza y eso es beneficio para el cliente y la banca.

La banca privada ayuda a la inversión y planificación financiera y fiscal de aquellos que tengan un gran patrimonio. El objetivo es elaborar una adecuada estrategia financiera o de inversión para proteger y mejorar el patrimonio.

Los bancos de Andorra asesoran, financian y gestionan el patrimonio. Se adaptan a las necesidades y exigencias de cada uno de sus clientes.

Es importante que los clientes o futuros clientes tengan un patrimonio o ingresos elevados. El capital mínimo debe ser de 300.000 euros. Algunas entidades piden un patrimonio superior.

Sin embargo, muchas personas o empresas o acuden a la banca privada en busca de asesoramiento. Sin importar el valor de su patrimonio.

¿Cómo funciona la BANCA PRIVADA?

La banca privada andorrana elabora una planificación financiera que sirve de metodología para una correcta estrategia de inversión. Para ello, deben conocer cuál es el patrimonio de su cliente y cuáles son sus objetivos.

El siguiente paso es elaborar el plan que se seguirá. Es decir, el plan financiero, para alcanzar los objetivos.

Luego, una vez que se conoce la partida y el punto final, se seleccionan los activos correctos. A este proceso o fase se le llama, cartera de inversión.

Una vez que inicia la inversión, se le da paso a la llamada fase de seguimiento. En esta fase no solo se hace un seguimiento al cliente, sino a los mercados financieros. En estas fases se debe contar también con el apoyo de un gestor de patrimonio.

Al final, el asesor toma vital importancia. Este profesional, será el encargado de identificar las distintas variables para cambiar la estrategia inicial de inversión o mantenerla.

gestion de banca privada en andorra

Características de la gestión bancaria privada de Andorra

  1. Planificación patrimonial.
  2. Planificación fiscal.
  3. Planificación financiera.
  4. Gestión totalmente individualizada.
  5. Ofrecen productos y servicios de calidad.
  6. Mantienen una fuerte relación con el cliente.

VENTAJAS y DESVENTAJAS de la banca privada

La banca privada tiene muchas ventajas y aunque sus desventajas son menores, también las tiene.

Algunas de sus ventajas, son:

  • Buen y excelente trato al cliente.
  • Gestión personalizada.
  • Cubren las necesidades exactas del inversor o cliente.
  • Constante atención y asistencia al cliente.
  • Control de la evolución de las inversiones.
  • Cuidan y aumentan el patrimonio de sus clientes.
  • Atención exclusiva y rápida.

Algunas de las desventajas de la banca privada, son:

  • No es un servicio gratuito. El cliente debe afrontar una comisión.
  • Podría ocurrir que el beneficio que reciba no sea a favor del cliente, sino a favor de la propia entidad bancaria.

Servicios más comunes de la Banca Privada en Andorra

  • Asset Management (evaluación y elaboración de objetivos, estrategias y planes de negocio).
  • Fiduciario: administración del dinero con un fideicomiso.
  • Inversión en activos inmobiliarios.
  • Inversión en mercados de dinero y en mercado de capitales.
  • Gestión de patrimonio, tanto mobiliarios, como no mobiliarios.
  • Servicios de family office.
  • Planificación intergeneracional.
  • Tarjetas de Crédito (gratis).
  • Seguros gratis.

El perfil del cliente del asesoramiento privado

En la banca privada es muy importante elaborar el perfil del cliente. Conocer todo lo necesario para actuar.

Se debe conocer:

  • Perfil de riesgo.
  • Cuál es su situación fiscal actual.
  • Objetivos de rentabilidad.
  • Necesidades de liquidez.

Tipos de banca privada

Hay dos maneras de estructurar el servicio que presta la banca privada.

  • Estilo estadounidense: se enfoca más en el cliente empresarial o corporativo de bancas mayoristas.
  • El estilo suizo-español: enfocados en los clientes con altos patrimonios. Los ayudan a controlarlos correctamente y al mismo tiempo mejoran su calidad de vida.

 

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06-05-2020

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